辽宁银行监理局开2张罚单美高梅集团,广发银行

2019-10-03 14:54栏目:理财保险

摘要:银监局官网昨日公布了河南银监局开出的2张罚单。罚单信息显示,平安银行郑州分行与广发银行郑州分行分别被罚50万元。 河南银监局指出,平安银行因以贷转存虚增存贷款,依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规...

继2018年银保监会开出近3800张罚单、对银行业罚款超20亿之后,近日,2019年针对银行业的首批罚单陆续披露。

美高梅集团 1

  银监局官网昨日公布了河南银监局开出的2张罚单。罚单信息显示,平安银行郑州分行与广发银行郑州分行分别被罚50万元。

新年第一周,1月2日至1月4日,短短3天时间内,银保监会官网公布42张罚单,处罚对象包括国有大行、邮储银行、股份制银行、农商行、城商行、村镇银行等机构。

每逢新年年初,向来是金融机构发放贷款的高峰期,不过,虽然“水来了”,但信贷资金途径流向和信贷合规也正成为监管部门的关注重点。今年各类银行业机构因涉贷违规屡吃罚单,2月份以来,各地银监局发出117张罚单中,就有60余张涉贷违规,每天平均4张罚单,涉及银行机构被罚1890万元。

  河南银监局指出,平安银行因以贷转存虚增存贷款,依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第一条第(一)项,《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(三)项,河南银监局作出罚款50万元的决定。作出处罚决定的日期为8月8日。

其中,江苏、甘肃、河南、浙江四家银监局开出9张罚单,处罚包括农业银行、兴业银行、邮储银行、国家开发银行、中国银行、稠州商业银行,罚款共计485万元;另有14家银监分局开出33张罚单,处罚包括工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、农业发展银行、宁波银行以及多家农商行、农信社,罚款共计1238万元。

大过年的,要说件扎心的事了!严监管态势之下,银行罚单根本停不下来...

  而广发银行股份有限公司郑州分行因同业投资业务资金投向违规,依据《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,河南银监局作出罚款50万元的决定。作出处罚决定的日期为8月8日。

美高梅集团 2

一天四罚单,罚没1890万元

让更多人知道事件的真相,把本文分享给好友:

美高梅集团 3

临近春节,民众短期贷款显着增加,加之部分去年末贷款也可能顺延至年初,而银行额度相对宽松,早投放可以早收益,因此,从银行信贷投放的一般规律看,每年1月份、2月份大都为放贷高峰。

更多

从处罚事由和力度具体来看,贷款业务违规、内控及风控管理不当、虚增存贷款等问题,是这批罚单的监管重点。

央行近日数据,2018年1月M2货币供应增速与新增信贷均超预期,新增信贷达到2.9万亿元,同比多增8670亿元,大幅超过前值5844亿元,增幅创下纪录。今年信贷投放大增,一方面是金融去杠杆下融资需求表外回流等原因,另一方面也说明了年初银行信贷冲动。

在本周公布的这批罚单当中,建设银行绍兴银行被处最大罚单,250万元罚款。违规事实主要包括:员工管理不到位、内控管理制度建设不到位、内控管理制度执行不到位、违规办理网银业务、违规办理存折损坏换折业务。

不过,券商中国记者发现,虽然“水来了”,但贷资金途径流向和信贷合规也正成为监管部门的关注重点。

自去年以来,监管空前的整治力度可以看出,严惩内控管理失效、严控金融风险、整治业内乱象的高压势头仍将继续。

在银监系统处罚违规“公开为常态,不公开为例外”形势下,仅仅春节前半个月,各地银监局开出117张罚单,其中60余张涉及信贷违规,占到一半以上。这之中,机构罚单40张,政策性银行、国有大行、股份制银行的各地分行,以及各地城商行、农商行、村镇银行、农信社等24家机构合计被罚1890万元。

除内控失效以外,贷款、授信、理财业务违规仍是各银行机构的受罚重灾区。农业银行因信用卡业务、虚增存贷款、违反审慎经营原则被罚款145万元;国家开发银行因信贷不审慎、贷后风控问题被处以150万元罚款;邮储银行因资金挪用等被处以105万元罚款;工商银行因不当收费、贷款三查不尽职被处以80万元罚款,四人警告处分;中国银行因虚增存款被处以75万元罚款;宁波银行因违规开展同业业务等问题被处以95万元罚款;兴业银行因超授权授信被罚款50万元,等等。

美高梅集团 4

此外,监管部门对农商行、农信社等农村金融机构的处罚力度仍在加强。42张罚单中,针对农商行、农信社等农村金融机构的罚单占据一半的数量,从违规、违法事由来看,违规发放贷款、贷款资金流入股市、内控不力、掩盖不良资产等乱象问题依然严峻。

因涉贷违规,今年2月1日,陕西省银监局一天之内公布对工行陕西分行、中国邮政储蓄银行陕西分行的7张罚单;天津银监局节前两周开出26张罚单中,有13张罚单来自银行机构流动资金流向违规、被挪用或贷后管理失职。

值得注意的是,山西省金融机构接到了数张罚单,其中:山西平遥农村商业银行贷款三查不尽职、员工挪用客户资金,罚款20万,原董事长、行长等多名责任人被取消任职资格或警告处罚;山西介休农村商业银行因经营成本转嫁客户、贷款三查严重不尽职、违规掩盖或处置不良资产,罚款55万元;山西交城农村商业银行因违规发放贷款,罚款20万元;临县农村信用合作联社,贷款资金违规入股、违规发放贷款,处罚款100万,多人被警告,三人终身禁止从事银行业工作;岚县农村信用合作联社因内部管理不足、员工伪造变造金融票证、员工挪用客户资金,被罚款40万元;山西长治黎都农村商业银行因未经任职资格审查,任命高管人员被处以20万元罚款。

陕西省西安市长安区农村信用合作社个人贷款业务及信贷管理严重违反审慎经营规则,被罚款400万元,此外,该社的11名责任人还因此被罚款6万-10万元或领到警告处分,其中一人被取消高级管理人员任职资格一年,一人被取消高级管理人员任职资格三年,一人被取消终身高级管理人员任职资格。

此外,淮安清河兴福村镇银行、呼伦贝尔农村商业银行、上蔡农商行、嵊州瑞丰村镇银行、上海农村商业银行、天津滨海农村商业银行、浙江义乌农村商业银行等也皆因贷款流入股市、虚增存贷款等原因被处以罚款和警告。

5家银行贷款违规入股市、楼市被罚

事实上,以上违法违规处罚案由在2018年中的3800张罚单中早已多有体现,中国银保监会在《2018年整治银行业市场乱象的工作要点》明确了8大项22小项的具体监管推动要点,监管处罚事由一直紧扣政策重点。

今年1月13日,银监会就进一步深化整治银行业市场乱象发出“4号文”,明确将此前银行业整治八大方向细化出22项要点,其中,违反信贷政策、违反房地产行业政策,被列入第二项重点提及,信贷资金的流向合规上被严查。

人民银行、外汇管理局对于金融机构的监管力度也未放松。

40张机构罚单中,有8起因贷款违规流入证券市场和房地产市场,涉及到5家银行:

1月4日,中国人民银行披露一则大额支付罚单。光大银行武汉分行因“违反清算管理规定、银行卡收单业务管理办法等相关规定”,被处以警告,没收违法所得3,533,014.35元,并处罚款6,174,929.45元。

中原银行郑州分行,个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”,违规向借款人发放虚假按揭贷款,调查审查失职,虚增存贷款,该行被罚90万元;另外,还有三名相关责任人分别被罚警告、5万、10万元。此外,该行还因信贷资金违规流入房市、股市挨罚50万元。

同日,平安银行武汉分行因“侵害金融消费者个人信息依法得到保护的权利”以及“未按规定设置收单结算账户”,被处以罚款16万元。

农业银行两家分行因信贷资金违规流入股市,虚增存贷规模、信贷违规流入房市,分别被河南银监局罚20万、70万元。

经过2018年的强监管年,从开年这短短3日的42张罚单可以看出,2019年监管针对金融机构严抓乱象的态势仍将继续。

交通银行的一家分行因信贷资金违规流入股市,被黑龙江银监局罚30万元。

在强调资金回归实体、去杠杆的政策风向下,信贷管理不当、贷款资金违规流向股市、房市的处罚频率和力度一直较高;对金融机构去通道化的要求,也体现在对同业、票据、理财业务的严监管中;此外,整治金融行业乱象,对内控管理、信息披露、不良贷款真实性以及授信等问题的监管力度也在上升。

天津滨海江淮村镇银行、光大银行的一家分行分别因违规发放个人消费贷款用于购房;贷后失职、资金违规流入股市,分别被天津银监局罚20万、30万元。

除了公开的信贷资金违规流入房市、股市,40起罚单中,还有11起罚单因银行贷后管理未尽责或监督不力,导致流动资金、贷款被挪用被罚案例。

贷后严管,贷前合规上监管也不放松。多起违规贷款、授信管理不到位被查。民生银行上海分行就因为降低信贷条件发放贷款等被罚120万元。因“向单一客户贷款超比例”,内蒙古银监局向辖区内的内蒙古银行和清水河农信社开出30万元罚单。

银行信贷四个违规遭严查

从多起罚单来看,银监系统对银行信贷业务的规范,和对银行从业人员的行为管理密切相关。

2月2日,陕西银监局又公布了29张罚单,其中4张涉及邮储银行,25张涉及到西安市长安区农信社、陕西省农信社联合社,全部都是涉及行内机制建设不健全、内部控制和风险管理不到位,严重违反审慎经营原则等。

2017年已开展的“三三四十”、信用风险专项排查等专项治理工作仍在持续。2月份以来,就有多家银行因贷款风险分类不准确等,触到了银监会2017年“54号文”《贷款风险分类指引》的监管红线。

哈尔滨银行大连分行,就因“以贷还贷,以贷收息,掩盖风险,虚增利润”,挨罚20万元。

美高梅集团 5

在决胜全面建成小康社会的防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治三大攻坚战,金融服务实体经济的大背景下,2018年银监会“4号文”里,明确信贷四个违规:

流向股票市场、“两高一剩”等限制或禁止领域、“僵尸企业”;

违规为地方政府提供债务融资,放大政府性债务;

违规为环保排放不达标、严重污染环境且整改无望的落后企业提供授信或融资;

违规为固定资产投资项目提供资本金,或向不符合条件的固定资产投资项目提供融资,导致资金滞留或闲置。

同时,严查银行机构不尽职审查和管理,导致用于支持棚户区改造、精准扶贫、乡村振兴战略等民生领域的贷款被侵占或挪用;人为调整企业标准形态,规避小微企业贷款指标等。

过去一年的银行业严监管剑指同业和理财违规,严查监管套利不放松,一直被市场高度关注。但不容忽视的是,从公开罚单释放的信号看,银行机构们面临的信贷经营的强监管、严处罚也并未放松。

相关新闻

  • 罚单频现周五见 银监会:大案处罚信息公开将成常态
  • 银监会:银行业尚存四大不平衡 官方监管工具充足
  • 史上最严!银监会1月日均开16张罚单 全月罚款近9亿
  • 央行银监会向欧盟提交意见书 望重新考虑设IPU要求
  • 银监会再发“亿级”罚单:涉12家银行 暴露3大问题

版权声明:本文由美高梅发布于理财保险,转载请注明出处:辽宁银行监理局开2张罚单美高梅集团,广发银行